離岸銀行開戶成功后一定保持賬戶的活躍性，離岸賬戶如果經(jīng)常不用，甚至一年都沒有太多的外匯收款進(jìn)來，導(dǎo)致流水很少甚至成為銀行打擊的“僵尸戶”，那么離岸賬戶的擁有這將不是銀行的目標(biāo)客戶或者服務(wù)對(duì)象，未來離岸賬戶有可能會(huì)面臨關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
離岸賬戶使用注意事項(xiàng)如下：
1.保持賬戶長期活躍
長時(shí)間或低頻次不使用已開賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來說價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營成本增加。離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。
2.避免代收代付
賬戶收到一筆款，短時(shí)間內(nèi)又將相同金額轉(zhuǎn)走了。不管去向如何，銀行都會(huì)覺得這些不像是生意款項(xiàng)。
3.避免與個(gè)人賬戶往來
銀行個(gè)人賬戶跟公司賬戶用途區(qū)分明顯。公司賬戶只能收匯貨款、接受股東注資、發(fā)放工資、分紅利潤等。公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。
4.避免與"地下錢莊"往來
銀行很難去監(jiān)管"地下錢莊"和匯錢公司賬戶里的收匯，哪些是貨款？哪些是來歷不明的資金？銀行唯有"一刀切"關(guān)停這些公司的賬戶，因此如果與這些公司有往來，有機(jī)會(huì)受牽連。
5.避免與高危地區(qū)國家進(jìn)行交易
盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔截或被進(jìn)一步調(diào)查。
6.避免事實(shí)與資料不相符
開立或年審賬戶，銀行都會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)公司背景、經(jīng)營模式進(jìn)行備案。很多客戶覺得這只是走個(gè)形式，于是敷衍帶過。若將來賬戶往來地區(qū)、往來賬戶行業(yè)、收匯資金規(guī)模與備案資料不符、又無合理解釋有被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
7.避免往來賬戶跨行業(yè)
銀行認(rèn)為除了背景較大的集團(tuán)公司，大部分的中小企業(yè)經(jīng)營狀況相對(duì)單一。例如服裝公司，卻經(jīng)常與五金、電子、凍肉、家具、玩具、印刷公司的賬戶往來，銀行會(huì)會(huì)質(zhì)疑客戶經(jīng)營的真實(shí)性。
8.與銀行保持聯(lián)系、及時(shí)更新信息
在有需要的時(shí)候，銀行會(huì)通過電子郵件、電話、書信與客戶聯(lián)系，并附帶處理限期。因此為避免與銀行失去聯(lián)系而導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，更改手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、通訊地址時(shí)，應(yīng)及時(shí)與銀行聯(lián)系，更新銀行登記信息。
維護(hù)離岸賬戶不僅對(duì)銀行方面要合規(guī)，關(guān)聯(lián)的公司也需要操作合規(guī)，如果公司沒有按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行年審或報(bào)稅那么會(huì)被列入失信黑名單，公司賬戶也會(huì)因此被凍結(jié)。如果是跨境電商賣家綁定店鋪賬戶，店鋪操作不合規(guī)，銀行賬戶也會(huì)面臨被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
