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家族辦公室是家族財富管理的最高形態，團隊成員一般由專業領域的人才組成。家族辦公室打理富豪的財產，處理投資管理、稅務規劃、慈善捐贈、信托和相關法律事宜，確保家族財富的永續傳承，是比私人銀行更高端的理財服務形態。
在財富管理行業中，家族辦公室位居金融產業鏈的最頂端，堪稱“皇冠上的明珠”。
家族辦公室類型
根據所服務的家族數量可以分為兩大類：
01 單一家族辦公室(Single FO，簡稱為SFO)
指專門為一個家族提供財務及事務管理服務的機構，目前單一的家族辦公室資金門檻已打破過去的高額度限定，為更多人士提供了可選性。
02 聯合家族辦公室(Multi FO，簡稱MFO)
聯合家族辦公室負責管理多個家族的財務，這些家族彼此之間不一定存有關聯關系，但大多聯合家族辦公室具有商業性質，可向其他家族出售服務。
成熟的家族辦公室市場中，每個家族都會對家族辦公室有著不同的理解和期望。
比如，某些家族設立家族辦公室是為創造更多財富，主要用于決定投資策略，管理家族及企業資產；而某些家族則更希望通過家族辦公室傳承家族財富與家族精神。
01 資產管理
多數富裕家族有著成熟的投資經驗、多元化的資產配置，并且重視風險的分散。家族辦公室的首要功能是管理家族財富，不僅決定財富投資方向，更為企業發展出謀劃策，通過成熟的投資經驗、多元化的資產配置，重視風險的分散來制定符合家族及企業自身發展的策略。
02 資產保護
家族辦公室可以為家族提供結構化保護，規避婚姻、健康風險等原因導致的家族財富減損。家族辦公室根據資產的類型，將現金、流通證券、不動產等分別通過離岸信托、私人信托公司、私人基金會等方案設計，進行跨境法律架構設計，在保證控制權的同時還注重私密性，為家族資產提供多方面的保護。
03 財富傳承規劃
不少家族希望家族財富以及家族精神能夠安全穩定地傳承給后人，實現家族與企業的長期存續。在財富傳承規劃上，家族辦公室通常更為注重家族內部運作的效率，不僅包括家族憲法、家族大會等重要的家族治理工作和家族旅行與儀式（婚喪嫁娶等）的組織籌辦，還包括檔案管理、禮賓服務、管家服務、安保服務等家族日常事務。
下一代培養和傳承規劃也是家族辦公室工作的重點，通過對不同年齡段家族成員的持續教育，提升能力與素質，強化家族的人力資本。
04 稅務籌劃
家族辦公室可以通過稅收政策研究，針對不同類型的家族財產提出稅務籌劃方案，并隨著稅務規則的變化對現存資產結構進行相應的調整，避免家族成員或企業面臨不必要的稅務及法律風險。
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